Relance facture impayée : 5 modèles (WhatsApp, e-mail, lettre)
Relancez une facture impayée en quatre temps : un rappel courtois le lendemain de l’échéance, une relance ferme à J+7, un appel à J+15, puis une mise en demeure écrite à J+30 avant toute procédure. Joignez à chaque message le lien de paiement de la facture, pour que le client puisse régler tout de suite par carte. Et si rien n’y fait, une facture visée par le client permet de demander une injonction de payer au président du tribunal (Code de procédure civile et administrative, art. 306).
Le calendrier de relance
| Quand | Canal | Ton | Objectif |
|---|---|---|---|
| J−3, facultatif | Rappel amical | Éviter l’oubli | |
| J+1 | WhatsApp ou SMS | Courtois | Signaler l’échéance passée, envoyer le lien de paiement |
| J+7 | E-mail, doublé d’un WhatsApp | Ferme | Obtenir une date de paiement |
| J+15 | Téléphone | Direct | Comprendre le blocage, convenir d’un échéancier |
| J+30 | Lettre recommandée avec accusé de réception | Formel | Mise en demeure : dernier délai avant procédure |
À partir de J+30, suspendez les nouvelles livraisons à crédit pour ce client tant que la facture n’est pas réglée.
Cinq modèles à copier
Remplacez les éléments entre crochets. La version arabe de ce guide donne les mêmes modèles en arabe.
1. WhatsApp, le lendemain de l’échéance
Bonjour [prénom], sauf erreur de notre part, la facture [numéro] de [montant] DA, échue le [date], reste impayée. Vous pouvez la consulter et la régler par carte CIB ou Edahabia ici : [lien]. Pourriez-vous nous indiquer la date de règlement prévue ? Merci.
2. SMS, en deux lignes
[Entreprise] : facture [numéro] de [montant] DA échue le [date]. Paiement en ligne : [lien]. Merci.
3. E-mail de relance ferme, à J+7
Objet : Facture [numéro] impayée, échue le [date]
Bonjour [nom],
Malgré notre message du [date], la facture [numéro] du [date d’émission], d’un montant de [montant] DA TTC, échue le [date], reste impayée à ce jour.
Merci de la régler d’ici le [date limite], par virement sur notre compte [RIB], par chèque ou par carte via ce lien : [lien].
Si le paiement est déjà parti, transmettez-nous sa référence. Si un point de la facture pose problème, dites-le-nous : nous le réglerons rapidement.
Cordialement, [nom, fonction, téléphone]
4. Script d’appel, à J+15
- Présentez-vous et citez la facture : numéro, montant, échéance.
- Demandez si elle a bien été reçue et si quelque chose bloque : réception, bon de commande, erreur, trésorerie.
- Obtenez une date précise, ou proposez un échéancier : par exemple deux versements à quinze jours d’intervalle.
- Confirmez par écrit le jour même : « Comme convenu au téléphone, vous réglerez la facture [numéro] le [date]. »
5. Lettre de mise en demeure, à J+30
À envoyer en recommandé avec accusé de réception, sur papier à en-tête avec votre RC et votre NIF.
[Lieu], le [date]
Objet : Mise en demeure de payer, facture n° [numéro]
Madame, Monsieur,
Par notre facture n° [numéro] du [date], nous vous avons livré [désignation] pour un montant de [montant] DA TTC, payable au plus tard le [échéance]. Malgré nos relances des [dates], cette somme reste due.
Nous vous mettons en demeure de nous régler la somme de [montant] DA dans un délai de quinze jours à compter de la réception de la présente.
À défaut, nous engagerons sans autre avis une procédure de recouvrement, notamment une demande d’injonction de payer.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de nos salutations distinguées.
[nom, fonction, cachet et signature]
Rendre le paiement facile : le lien CIB ou Edahabia
Un client qui peut payer en deux minutes depuis son téléphone paie plus vite que celui qui doit passer à la banque. Joignez à chaque relance le lien de la facture en ligne, avec le paiement par carte CIB ou Edahabia. Un paiement par carte n’est pas soumis au droit de timbre, dû seulement sur les paiements en espèces. Et pour vos clients à l’IFU ou en profession libérale, le projet de loi de finances 2027 prévoit une réduction d’impôt s’ils encaissent au moins la moitié de leurs recettes par voie électronique : voir notre fiche sur le paiement électronique et la réduction d’impôt.
Après la mise en demeure : les options
- Négocier un échéancier, écrit et signé par le client, avec des dates et des montants précis.
- L’injonction de payer. Si la créance a un montant déterminé, est échue et est constatée par écrit (une reconnaissance de dette, un engagement de paiement ou une facture visée par le client), vous pouvez la demander par requête au président du tribunal du domicile du client. Il statue dans les cinq jours. L’ordonnance est signifiée au client avec un commandement de payer dans les quinze jours ; il peut la contester dans le même délai devant le juge des référés, ce qui suspend l’exécution. Sans contestation, elle devient définitive et le greffier en chef y appose la formule exécutoire à votre demande ; demandez-la dans l’année, sinon l’ordonnance est périmée (Code de procédure civile et administrative, art. 306 à 309).
- L’action devant la section commerciale du tribunal, si la créance est contestée ou mal établie par écrit. Son président soumet d’abord le litige à une médiation, obligatoire (art. 534, modifié par la loi n° 22-13 du 12 juillet 2022).
Pour ces procédures, faites-vous accompagner par un avocat ; la signification se fait par un huissier de justice. Si la facture reste définitivement impayée, la TVA que vous avez déjà versée peut être imputée sur vos déclarations suivantes, avec un état spécial (Code des TCA, art. 18 ; voir notre fiche sur la facture d’avoir).
Éviter les retards dès la facture
- Une échéance sur chaque facture. Le mode de paiement et la date de règlement font partie des mentions obligatoires d’une facture (décret exécutif 05-468, art. 3).
- Des conditions de vente écrites. Entre professionnels, elles doivent préciser les modalités de règlement et les remises éventuelles (loi 04-02, art. 9) : délai de paiement, acompte, pénalité de retard si vous en prévoyez une.
- Un acompte sur le devis pour les grosses commandes ou les nouveaux clients.
- Une facture ou un bon de livraison signé par le client à la réception : c’est l’écrit qui vous permettra de demander une injonction de payer.
- Un rappel avant l’échéance, à J−3, pour les clients qui oublient.
Comment SuiteFacture suit les impayés
Voyez qui vous doit quoi et envoyez la relance WhatsApp en un clic, avec le lien de paiement. La page Relances additionne ce qui reste dû, ce qui est en retard et ce qui arrive à échéance dans les sept jours, et classe les retards par ancienneté. Le message est déjà rédigé : chaque facture avec son numéro, son montant et son échéance, le total dû et le lien vers chaque facture en ligne, où le client peut payer par carte CIB ou Edahabia si vous reliez votre compte Chargily Pay. Un clic ouvre WhatsApp, le téléphone ou l’e-mail, et la relance est notée avec sa date. Seules les factures qui ont une date d’échéance apparaissent dans les relances : indiquez-la sur chaque facture. Essai gratuit de 14 jours, sans carte bancaire.
Sources
- Loi n° 08-09 du 25 février 2008 portant code de procédure civile et administrative, articles 306 à 309 (JO n° 21 du 23 avril 2008)
- Loi n° 22-13 du 12 juillet 2022 modifiant et complétant la loi n° 08-09, nouvel article 534 (JO n° 48 du 17 juillet 2022)
- Loi n° 04-02 du 23 juin 2004 fixant les règles applicables aux pratiques commerciales, article 9 (JO n° 41 du 27 juin 2004)
- Décret exécutif n° 05-468 du 10 décembre 2005 fixant les conditions d’établissement de la facture, article 3 (JO n° 80 du 11 décembre 2005)
- Code des taxes sur le chiffre d’affaires, édition 2025, article 18 (DGI)
Questions fréquentes
Combien de relances avant la mise en demeure ?
Aucun texte n’en fixe le nombre. En pratique, trois suffisent : un rappel courtois le lendemain de l’échéance, une relance ferme à J+7 et un appel à J+15. Si rien ne bouge, envoyez la mise en demeure à J+30, par lettre recommandée avec accusé de réception, et gardez une trace écrite de chaque relance.
Peut-on facturer des pénalités de retard ?
Seulement si elles ont été convenues avant la vente : sur le devis accepté, le contrat ou les conditions générales de vente signées par le client. Entre professionnels, les conditions de vente doivent préciser les modalités de règlement (loi 04-02, art. 9) : écrivez-y l’échéance et la pénalité. Sans accord préalable, ne l’ajoutez pas d’office à la facture, et demandez conseil à un avocat avant de réclamer des intérêts.
Que faire si le client conteste la facture ?
Demandez-lui précisément ce qui ne va pas. S’il s’agit d’une erreur de prix ou de quantité, corrigez-la par une facture d’avoir et réclamez le solde ; s’il ne conteste qu’une partie, demandez le paiement de ce qui n’est pas discuté. Une injonction de payer contestée dans les quinze jours est suspendue et l’affaire passe devant le juge (Code de procédure civile et administrative, art. 308).
Une relance par WhatsApp a-t-elle une valeur ?
Elle prouve que vous avez réclamé le paiement à telle date, surtout si le client répond. Gardez les échanges. Pour la mise en demeure, préférez une lettre recommandée avec accusé de réception : sa date de réception ne se discute pas.
Qu’est-ce qu’une injonction de payer ?
Une procédure rapide pour une créance d’un montant déterminé, échue et constatée par écrit, par exemple une facture visée par le client. Le président du tribunal statue dans les cinq jours sur requête ; l’ordonnance est signifiée au client, qui a quinze jours pour payer ou la contester (Code de procédure civile et administrative, art. 306 à 309).